近日，江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件：受害人遍布全国，达150多万人次；从2018年至今，涉案资金交易流水高达18亿元人民币；短短9个月，该团伙就非法获利2亿多元。
目前，200多名嫌疑人被抓，其中，127名被采取刑事强制措施。
涉案18亿 特大“套路贷”案告破
央视财经《经济信息联播》栏目视频
2018年，江苏镇江的刘女士因为急用钱，在手机上下载了一款名叫“随心借”的APP，该APP称其无抵押、放款快、利息低，刘女士申请了小额贷款。
受害人刘女士：先输入手机号码、验证码，然后上传身份证正反面，还有人脸识别，之后要提交个人信息，还要上传通讯录。
按照软件提示，她在APP内选择贷款1850元，之后，系统显示从中扣除750元的手续费，并要求在7天之内还清。
江苏镇江市公安局京口分局民警魏安阳：受害人申请贷款之后，实际只拿到1100块钱。扣除的750元手续费，相当是“砍头息”，利息比率达到60%、70%。公司还收取逾期费，按本金的5%来收取，每天都有累加。
让刘女士没想到的是，在仅仅逾期一天后，她的家人和朋友，就多次接到电话骚扰和短信威胁。不堪其扰的刘女士，在亲友们的提醒下报了警。
受害人刘女士：威胁我，拿我的照片PS成比较恶心的画面，给我身边的朋友、通讯录里的人发了。
警方通过前期的侦查和研判，认定这是一起打着“民间借贷”的幌子，以软暴力催收为特征的网络“套路贷”案件。
而为了逃避打击，犯罪团伙把负责催收的部门，由河北廊坊陆续迁往云南的德宏边境地区，而借贷平台的主要信息数据却存贮在浙江杭州。
江苏镇江市公安局京口分局刑侦大队大队长袁华君：犯罪嫌疑人感觉在河北廊坊不安全。云南芒市、瑞丽都靠近缅甸，距离缅甸的位置不超过十公里，应该来讲，他是随时为逃避打击、就地遣散人员、逃往缅甸作准备。
为了将这个犯罪团伙一网打尽，2018年12月19日上午10时，镇江警方在杭州固定了相关电子证据，与此同时，调集了300多名警力，分别在河北廊坊和云南芒市、瑞丽统一收网，现场抓获92名涉案嫌疑人，缴获电脑、手机等涉案物品200多套。
多个APP放贷 非法获利2亿元
随着警方的审讯调查，一家位于浙江杭州的网络公司浮出了水面。该公司成立于2016年，汇聚了一批毕业于名校的高材生。然而，公司的背后却是一张从事“套路贷”的大网。
央视财经《经济信息联播》栏目视频
浙江同牛网络有限公司，它的创建人为朱某卿，是国内某知名大学和英国牛津大学的双硕士。
公司成立之初，从事软硬件开发的等相关IT业务，但由于经营不善，接连亏损。
在暴利的驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务。该公司先后开发“一信贷”“随心借”“七天贷”等10多个放贷APP。
浙江同牛网络有限公司总经理犯罪嫌疑人任某浩：我们主要交易量集中在“一信贷”“七天贷”“糖果贷”。软件是公司IT部门负责开发的，所有借款的业务逻辑、框架都是公司自己设计的。读取借款人的通讯录是为了做风控。
经过数月调查取证，警方摸清了这起“全链条”套路贷整个犯罪脉络，共抓获200多名嫌疑人，其中127名涉案人员已被采取刑事强制措施。
江苏镇江市公安局副局长单永建：受害人数、人次之多，是全国罕见的，达到了150余万人次。涉案资金规模也是全国罕见的，在平台资金上面，一年时间就涉及到18亿，该团伙9个月的时间就赢利2个亿。
警方通报，目前，除了犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。案件还在进一步侦办当中。
编辑 | 李净翰
