美国消费者金融保护局（Consumer Financial Protection Bureau）和纽约州总检察长詹乐霞（Letitia James）近日对拥有众多华人客户的速汇金（MoneyGram）公司提起诉讼称，速汇金屡次违反消费者保护法，未能及时向收款人交付汇款，消费者也无法准确得知资金何时到账；此外，该公司在转帐延迟时拒绝向消费者退款。
消费者金融保护局官员没有具体说明有多少客户受到损害，但他们指出速汇金的影响范围很广：该公司每年为200个国家的约4700万客户服务，汇款总额约1000亿美元。
据悉，速汇金是美国最大的汇款服务公司之一，也是在美华人经常使用的平台。移民人口依靠该平台把钱寄回家乡。
总检察长詹姆斯表示：“消费者有权知道他们的钱去了哪里，企业有义务遵守法律，对消费者保持透明、公平，但速汇金一再违反这一点。”
速汇金在一份书面声明中称，这起诉讼“毫无意义”。该公司为保护消费者免受伤害，投入巨资“建立了一个一流的合规项目，使反欺诈数字创历史新低”。
美国消费者金融保护局局长罗希特·乔普拉（Rohit Chopra）表示，速汇金屡次违反消费者保护法和反欺诈法。2009年，该公司支付1800万美元，解决了联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）提起的欺诈指控。2018年，该公司因违反此前与联邦贸易委员会达成的协议以及2012年与司法部达成的反欺诈措施协议，又支付了1.25亿美元。2022年3月，速汇金因未能充分监控代理商与中国进行的可疑交易，而同意再次支付825万元的罚款。
乔普拉在上个月的一次演讲中呼吁对违法者施以更严厉的惩罚，他说：“我一定要铲除那些公司一而再、再而三地违法行为。”
在今年2月提交给监管机构的一份文件中，该公司表示，它正在与美国消费者金融保护局进行和解谈判，并已拨出750万美元，以支付可能的交易成本。美国消费者金融保护局拒绝就这些谈判置评。
速汇金表示，乔普拉和他的员工“思想封闭，并一次次提出不合理要求”。
据悉，速汇金正被总部位于芝加哥的私募股权公司Madison Dearborn Partners以18亿美元收购。速汇金表示，正在等待监管机构的批准，交易预计将在今年年底前完成。
