近日，网络侦探zachXBT在推特上发贴，揭露了去中心化金融项目Wonderland的首席财务官Sifu，其实是臭名昭著的加密货币交易平台QuadrigaCX联合创始人迈克尔·帕特林（Michael Patryn）的内幕，在币圈引起不小的轰动。
此消息一出，与Wonderland相关的加密货币价格大幅度跳水，Wonderland社区不得不将帕特林开除以平民愤。
图源：Wonderland官网
随着帕特林隐秘的身份浮出水面，围绕着昔日加拿大最大的加密货币交易平台QuadrigaCX的丑闻，也再次引发公众关注。
在2019年QuadrigaCX交易所停止运营，公司被宣布破产之前，作为联合创始人的帕特林和CEO杰拉德·科顿（Gerald Cotten）在加拿大币圈可谓名声大噪。
但随着QuadrigaCX平台频频出现资金漏洞等问题，在平台业即将全线崩溃的关键时刻，老板科顿又离奇病故还将密钥带进了棺材，导致投资者们2.5多亿加元资产无法收回，由此引起警方关注并对QuadrigaCX展开了一系列关于其可能涉及“庞氏骗局”的调查。
由于受害者众多，案件牵涉金额巨大，一些不愿善罢甘休的投资者甚至猜测科顿的死亡有诈，认为他可能已经带着资金隐姓埋名远走高飞，要求“挖坟验尸”。
直到今天，围绕着科顿死亡之谜的风波仍未平息，而他的遗孀詹妮弗·罗伯逊（Jennifer Robertson）还在科顿去世3年后出版了回忆录《比特币寡妇：爱、背叛和失踪的百万》（BitCoin Widow: Love, Betrayal and the Missing Millions），并在前不久接受了加拿大CTV、CBC的采访以回应争议。
不过，据安大略省证券委员会（OSC）对QuadrigaCX进行的调查发现，科顿不像她爱情故事中所说的那么单纯。
科顿和詹妮弗
在印度病逝的CEO有多重疑点
科顿在加拿大安大略省长大，2010年毕业于多伦多约克大学的舒立克商学院。据《环球新闻》报道，科顿很早便开始思考如何通过新技术手段，在网上赚到钱，不过他目标直到2013年和商业伙伴帕特林创办了加密货币交易所QuadrigaCX才实现。
起初，平台经营得不太好。从2014年到2016年这两年间，倾注了科顿心血的QuadrigaCX为他带来的只有压力，不少像帕特林这样的元老级员工都在2016年离开了QuadrigaCX。
但科顿的坚持在2017年迎来了转机，QuadrigaCX的比特币交易金额达到了12亿加元之多，这一年也是平台利润率最高的一年。随着比特币价格水涨船高，科顿与詹妮弗也过上了奢侈的生活。他们挥金如土，不仅在新斯科舍省和不列颠哥伦比亚省置办了大量房产，出门更是豪车、游艇和私人飞机相伴。
詹妮弗在书中写道，他们在全球各地的度假胜地尽情享受漫长假期。为了讨她欢心，科顿带她在迪拜乘热气球，在巴哈马度周末，带她妈妈去巴黎，在瑞士的公路旅行，在希腊冒险。
可惜好景不长，比特币价格在2018年大崩盘，科顿的钱也像水龙头里的水一样哗哗流走了。从那一年年初开始，许多投资者想从QuadrigaCX撤出本金、减少损失，但QuadrigaCX频频用交易所需时间长、技术故障等理由搪塞他们。
据加拿大《环球新闻》报道，技术问题不光让投资者取不出钱，QuadrigaCX还因为软件故障损失了价值1000万加元的加密货币。祸不单行的是，没多久，加拿大帝国商业银行（CIBC）因为查不出QuadrigaCX账户里2800万加元的资金来源，冻结了平台资金。
QuadrigaCX屡屡爆出的资金问题让投资者们更害怕了。据一名投资者说，当时投资者们取款的速度很快超过了新投资者们存款的速度，QuadrigaCX的业绩大打折扣。
作为创始人，在公司最动荡的一年里，科顿做了什么呢？他于2018年10月与认识4年的女友詹妮弗在苏格兰的古堡中结婚了。而且结完婚后也没有立即回公司解决麻烦，而是跑去印度度蜜月。
可疑的事也发生在旅程开始之前：做好旅游计划后，科顿在律师的帮助下立下了遗嘱，把自己价值960万加元的地产、数字资产、航班积分等资产都留给了詹妮弗，还给两只宠物狗留下了价值10万加元的信托基金，以防它们在自己死后没人照顾。
在安排完身后事后，科顿和詹妮弗在印度游玩了许久。12月7日下午6点，他们入住了斋浦尔的豪华度假村，当时科顿就向妻子和酒店工作人员抱怨自己肠胃不适，然后自行到附近的私人医院就诊。詹妮弗为上吐下泻的科顿办理了住院手续，两人在医院中度过一夜。
据《环球新闻》报道，科顿的病情本来还算稳定，但在住院的第二天中午急转直下。12月8日，医生将科顿转移到重症监护室，但最终还是抢救无效去世，死因是心脏穿孔导致的心脏骤停。
医生表示，科顿患有克罗恩病，这种病是一种炎症性肠病，有可能引发消化道发炎并致死。
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詹妮弗和QuadrigaCX公司暂时对心急的投资者们隐瞒了科顿的死亡，直到2019年1月才公开宣布科顿的死讯，然后又在2月才承认大部分投资资金被存在了一台笔记本电脑的冷钱包中，只有科顿才知道冷钱包的密钥。
冷钱包也称离线钱包或者断网钱包，它在不会被网络干扰的环境中用加密技术保护数字资产。冷钱包本来能有效防止黑客窃取，结果安全性现在成了它的“缺点”。
密钥通常是一长串随机生成的数字和字母，所以科顿的冷钱包很难破解。只要一天解不开钱包密钥，投资者们就一天无法拿到原本存在QuadrigaCX平台上的资金。
听到自己的钱追不回来的11.5万名受害者心情是崩溃的。据加拿大当地新闻CTV报道，2019年12月，在受害者的要求下，受理了委托的律师事务所Miller Thomson LLP希望当时正在调查案件的加拿大皇家骑警把科顿的尸体挖出来进行尸检，确认尸体身份和死因是否属实。
律师们表示，许多投资者对科顿已死这件事心有怀疑，他们希望当局在2020年春季前完成检查，但加拿大皇家骑警和警方都没有对这一要求发表评论。
QuadrigaCX被认为是庞氏骗局
不过后来《环球邮报》报道验证了科顿的死亡报告没什么问题，倒是QuadrigaCX丢失的钱，则没有“锁在冷钱包里拿不出来”这么简单。
QuadrigaCX拖欠了超过7.6万名的投资者的资产，总额为2.15亿加元。破产托管人安永会计师事务所（Ernst & Young）仅能为投资者收回4600万加元的资产，投资者们总共损失了至少1.69亿加元。
自事件发酵后，OSC对QuadrigaCX造成的经济纷争进行了长时间调查，最终发现QuadrigaCX倒闭是由于科顿骗走了投资者们的钱。
QuadrigaCX投资者们没有独立的加密货币存储点，投资者在QuadrigaCX上获得的加密货币会成为整个资产池的一部分，这个资产池是科顿个人的小金库。在没人管、没人知道的情况下，科顿经常将本不属于自己的加密货币转到别的平台上，将别人的钱当作他投资的资本。
科顿可不是个好投资者，他在其他的平台上亏损了2800万加元。QuadrigaCX上交易过程不会被记录在区块链中，投资者们也没有权限查看QuadrigaCX所有的交易信息，他们不会察觉到自己的钱在自己毫不知情的情况下“挪了窝”。
更离谱的是，作为一个加密货币交易平台，QuadrigaCX还会用现金完成数百万加元的业务。
QuadrigaCX的主要投资者之一是一家加拿大的比特币自动柜员机公司，为了避免银行对比特币业务的限制，这家公司的总裁会亲自将装满现金的手提箱交给科顿，有时还会坐私人飞机来和他见面。
科顿存储的现金，图源：安大略省证券委员会
OSC调查人员检查出了另一个令人震惊的真相，他们发现将资金交给QuadrigaCX，赚到的钱可能是假的。因为科顿掌管着整个公司，他只需敲几下键盘，就可以修改自己账户中的资产数量。他可以随意改写自己账户里假钱的额度，然后用假钱在平台上与投资者进行交易，换取别人的真钱。
OSC调查人员解释，当科顿使用假钱购买真实的加密资产时，如果加密资产价格上涨，科顿就以高价卖出比特币，赚真钱来填补他无形中让投资者资产受损的那部分。
如果比特币价格下跌，科顿就会亏更多，因为投资者也会因为亏损想要提款。科顿既赚不到真加元，又无法卖出比特币贴上投资者资金的空缺，他会挪用别的投资者的资产来应付投资者的提款。直到他的挪用的金额已经大大超过了赚取的金额，这个平台就被掏空了。
OSC表示，科顿用化名开设了好几个QuadrigaCX账户，骗取了1.15亿加元的顾客资产。在公司运营的最后几个月时间里，QuadrigaCX几乎没有剩余资产，新投资者的存款一来，立即会被工作人员用来堵老投资者想提款的缺口。
要知道，“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”可是庞氏骗局最典型的特征。QuadrigaCX用这种方式为新投资者制造出了赚钱的假象，进而骗取更多的投资，让投资者的资金彻底进了无底洞。
联合创始人有犯罪前科
而谋划QuadrigaCX骗局的，或许不止科顿一个人，他的联合创始人可能给了科顿启发。
帕特林在接受采访时称自己和科顿“只是在餐厅里偶然认识”，但实际上两人早在2004年便就在匿名网站上交谈甚欢。
调查出这个真相的投资者认为两人的关系远比大家想象中的密切，而且这段友谊非常危险，因为帕特林在经济诈骗上有过前科。
根据受害者们查到的法律记录来看，帕特林原名叫做奥马尔·达纳尼（Omar Dhanani），2005年，年仅22岁的奥马尔与犯罪同伙布雷特·约翰逊（Brett Johnson）创建了在线购物平台Shadowcrew.com。这个平台从来不卖日常生活用品，卖的都是被盗的银行、信用卡号码、护照和其他个人信息，为大大小小的罪犯们提供了冒名顶替和欺诈的机会。
约翰逊告诉CBC，奥马尔在这个网站提供一项特殊服务，他通过一种叫做E-Gold的加密货币来帮人洗钱。只要对方向奥马尔提供预付借记卡和一定数额的E-Gold，奥马尔会从E-Gold里收取5%或8%的提成，然后把剩下的钱存入预付借记卡，这样对方就可以在ATM上把钱取出来。
2004年，Shadowcrew.com被美国特勤局关闭，奥马尔在美国被判处18个月监禁，然后被驱逐到加拿大。在出狱后的第二年，奥马尔正式更名为迈克尔·帕特林。
帕特林决心东山再起，他在网上建立了另一个名叫Midas Gold的加密货币交易所，为哥斯达黎加公司自由储备银行（Liberty Reserve）销售加密货币。Midas Gold的专有加密货币是M-Gold，帕特林通过M-Gold为国际客户匿名周转资金。
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帕特林的小算盘一直打到了2013年，自由储备银行被美国联邦检察官勒令关闭，这起案件也被当局称之为“美国有史以来最大的国际洗黑钱案”，自由储备银行首席执行官亚瑟·伯多夫斯基（Arthur Berdovsky）因此锒铛入狱。
虽然帕特林在这一案件中被判无罪，但他的Midas Gold还是在2013年5月停业。
多年后，类似的剧情再次上演。或许是这次的侥幸给了帕特林勇气，帕特林拉来科顿在当年晚些时候重新开展业务，推出了加密货币交易所QuadrigaCX。
后来QuadrigaCX东窗事发，帕特林作为联合创始人依然没有被追责。
虽然细心的受害者们在法院数百页的法庭文件里发现了蛛丝马迹，他们看到科顿的名字出现在Midas Gold的联系人中，另外CBC还调查到帕特林可能还和科顿有联系的线索：帕特林一直都是QuadrigaCX的实益股东，他持有公司18%以上的股份，QuadrigaCX的收益仍与他有关，但也无济于事。
最终要为这场骗局付出代价的还是科顿的遗孀，和无辜的受害者。在2019年公司破产后，詹妮弗和受害者的律师团队达成和解协议，她自愿返还价值 1200万加元的资产给受害者，其中包括新斯科舍省和不列颠哥伦比亚省的房产、小型飞机、豪车、帆船、投资和现金，以及金币，但这相比几亿加元的损失只是杯水车薪。
自科顿死后，詹妮弗不得不独自面对外界对他们夫妻俩的猜测。她在面对多方媒体采访时反复表示自己不知道科顿的“不当行为”，也没有参与交易活动，并且对科顿的作为感到“沮丧和失望”。
目前，加拿大税务局正在继续评估受托人提供的与其索赔相关的材料，代表律师也正在等待 CRA在索赔方面的最终裁决。
